您所在的位置:首页 > 新闻中心--反洗钱专栏
保护自己,远离洗钱 个人如何预防洗钱活动?
发布时间:2021/3/25   浏览量:498

可能大多数人觉得洗钱活动离我们生活太远,其实我们在金融机构办理业务时就参与了防范洗钱活动,加入了反洗钱的行列。我们应从以下5个方面防范洗钱活动。

 

1.主动配合金融机构进行客户身份识别

 

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写身份信息,如您的姓名年龄职业联系方式等;配合金融机构以电话信函电子邮件等方式确认您的身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

 

2.保管好自己的身份证件和账户

 

一是不要出租出借自己的身份证件;二是不要出租出借自己的账户;三是不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。有人通过自己的账户为他人提现,间接帮助他人进行诈骗或携款潜逃。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

 

3.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

 

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用。

 

4.选择安全可靠的金融机构

 

金融机构为客户提供融资资产管理财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持,转移资金清洗黑钱,成为社会公害。一个为您频繁通融违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户因此,一定要选择安全可靠严格履行反洗钱义务的金融机构。

 

5.支持国家反洗钱工作也是在保护自己的利益

 

勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利。我国反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

地址:山西省太原市杏花岭区府西街69号山西国际贸易中心西塔楼17层
邮编:030002 电话:0351-8688788
晋公网安备 14010702070473号
Copyright 2011 山西金融租赁有限公司 晋ICP备05000699号
友情链接: